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吉林省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例

(2021年7月30日吉林省第十三屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十九次會(huì)議通過(guò))

目 錄

第一章　總則

第二章 地方金融組織規(guī)范

第三章 監(jiān)督管理

第四章 金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置

第五章　法律責(zé)任

第六章　附則

第一章 總則

第一條 為了加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融秩序，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，引導(dǎo)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)地方金融健康發(fā)展，根據(jù)相關(guān)法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本省實(shí)際，制定本條例。

第二條 本省行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其活動(dòng)、地方金融監(jiān)督管理、金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置工作，適用本條例。法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本條例所稱地方金融組織，包括小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司以及法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院授權(quán)地方政府監(jiān)督管理的具有金融屬性的其他組織。

第三條 本省地方金融監(jiān)督管理工作應(yīng)當(dāng)遵循積極穩(wěn)妥、安全審慎、創(chuàng)新發(fā)展的原則，引導(dǎo)地方金融組織合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險(xiǎn)，保持地方金融健康、平穩(wěn)和安全運(yùn)行。

第四條 省人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全地方金融監(jiān)督管理體制，完善地方政府金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制，統(tǒng)籌地方金融改革發(fā)展穩(wěn)定重大事項(xiàng)，協(xié)調(diào)解決地方金融監(jiān)督管理、金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置工作中的重大問(wèn)題，落實(shí)屬地金融監(jiān)督管理責(zé)任、金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置責(zé)任以及處置非法集資第一責(zé)任人的責(zé)任，并接受?chē)?guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的指導(dǎo)和監(jiān)督。

地方政府金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制應(yīng)當(dāng)在地方金融監(jiān)督管理、金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、信息共享等方面加強(qiáng)與國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制的協(xié)作與配合。

市、州和縣(市、區(qū))人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)地方金融工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理能力建設(shè)，按照國(guó)家和省有關(guān)規(guī)定承擔(dān)金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置屬地責(zé)任。

第五條 省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門(mén)依照國(guó)家和本條例有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)對(duì)本省行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其活動(dòng)的監(jiān)督管理、金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置工作，并對(duì)地方金融的促進(jìn)與發(fā)展進(jìn)行綜合指導(dǎo)。

市、州和縣(市、區(qū))人民政府地方金融監(jiān)督管理部門(mén)依照國(guó)家和本條例有關(guān)規(guī)定，在省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門(mén)的指導(dǎo)下做好相關(guān)具體工作。

縣級(jí)以上人民政府發(fā)展改革、工業(yè)和信息化、公安、民政、財(cái)政、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、商務(wù)、審計(jì)、市場(chǎng)監(jiān)督管理、國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理、政務(wù)服務(wù)和數(shù)字化建設(shè)管理等部門(mén)以及網(wǎng)信、稅務(wù)、通信管理等部門(mén)在各自職責(zé)范圍內(nèi)，做好地方金融相關(guān)工作。

本條例所稱地方金融監(jiān)督管理部門(mén)是指縣級(jí)以上人民政府確定的負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)地方金融監(jiān)督管理工作的部門(mén)或者機(jī)構(gòu)。

第六條 省人民政府應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃以及國(guó)家金融發(fā)展規(guī)劃，制定省金融發(fā)展規(guī)劃。省金融發(fā)展規(guī)劃應(yīng)當(dāng)包括但不限于地方金融改革、金融體系建設(shè)、資本市場(chǎng)發(fā)展、金融資源集聚、區(qū)域金融發(fā)展、金融環(huán)境優(yōu)化等內(nèi)容。

市、州人民政府可以根據(jù)省金融發(fā)展規(guī)劃，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，制定本行政區(qū)域金融發(fā)展規(guī)劃。

第七條 縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)優(yōu)化金融發(fā)展環(huán)境，推動(dòng)金融信用體系建設(shè)，完善金融人才發(fā)展政策，建立健全金融創(chuàng)新激勵(lì)和保護(hù)機(jī)制，保障地方金融組織依法平等使用公共服務(wù)資源。地方金融組織可以依法享受金融機(jī)構(gòu)享受的相關(guān)政策。

第八條 縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供更多金融支持，依法依規(guī)創(chuàng)新金融產(chǎn)品、服務(wù)和商業(yè)模式，推動(dòng)普惠金融、綠色金融、科技金融發(fā)展。

縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)積極推進(jìn)農(nóng)村金融改革，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織加強(qiáng)對(duì)農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)組織的金融服務(wù)，加大對(duì)鄉(xiāng)村振興重點(diǎn)領(lǐng)域的金融支持。

第九條 縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)采取多種形式，普及金融法律法規(guī)和金融風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)，提高公眾的金融知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

廣播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體應(yīng)當(dāng)開(kāi)展金融知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范公益性宣傳，加強(qiáng)輿論監(jiān)督。

第十條 任何單位和個(gè)人對(duì)違反本條例規(guī)定的行為，有權(quán)向地方金融監(jiān)督管理部門(mén)投訴舉報(bào)。

地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)公開(kāi)受理投訴舉報(bào)的聯(lián)系方式，依法及時(shí)處理接到的投訴舉報(bào)，并對(duì)舉報(bào)人信息嚴(yán)格保密，保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益。

第十一條 地方金融組織開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，審慎經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)實(shí)守信、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益。

第十二條 地方金融組織行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)組織制定、實(shí)施行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德準(zhǔn)則，教育會(huì)員遵守法律法規(guī)，完善行業(yè)自律管理約束機(jī)制，并接受地方金融監(jiān)督管理部門(mén)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。

第二章 地方金融組織規(guī)范

第十三條 地方金融組織的設(shè)立、變更、終止，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)批準(zhǔn)、授權(quán)或者備案等手續(xù)。

地方金融組織從事金融活動(dòng)應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)規(guī)定，取得相應(yīng)經(jīng)營(yíng)許可證。

未經(jīng)批準(zhǔn)、授權(quán)或者備案，任何單位和個(gè)人不得從事或者變相從事地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

第十四條 地方金融組織依法登記或者變更企業(yè)名稱時(shí)，應(yīng)當(dāng)注明其主營(yíng)金融業(yè)務(wù)字樣，并在登記經(jīng)營(yíng)范圍時(shí)注明其取得經(jīng)營(yíng)資格的全部金融業(yè)務(wù)字樣。

除法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定外，非地方金融組織不得在其名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中使用相關(guān)地方金融業(yè)務(wù)字樣或者可能造成公眾誤解的近似字樣。

第十五條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則，建立健全并嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度。

第十六條 地方金融組織不得違反法律法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定為關(guān)聯(lián)方提供與本組織利益相沖突的服務(wù)，為關(guān)聯(lián)方提供服務(wù)的條件不得優(yōu)于為非關(guān)聯(lián)方提供同類服務(wù)的條件：

地方金融組織的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者經(jīng)營(yíng)管理人員應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定以及組織章程約定執(zhí)行關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)表決回避。

第十七條 地方金融組織在提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)使用通俗易懂的語(yǔ)言、文字或者圖表向金融消費(fèi)者披露可能影響其決策的信息。披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

第十八條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全金融消費(fèi)者適當(dāng)性制度，向金融消費(fèi)者如實(shí)、充分提示金融產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，告知涉及其重大利益的內(nèi)容，不得設(shè)置違反公平原則的交易條件，不得違背金融消費(fèi)者意愿捆綁搭售產(chǎn)品或者服務(wù)，依法保障金融消費(fèi)者的財(cái)產(chǎn)權(quán)、知情權(quán)和自主選擇權(quán)等合法權(quán)益。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立方便快捷的爭(zhēng)議處理機(jī)制，完善投訴處理程序，妥善處理與金融消費(fèi)者的爭(zhēng)議。

第十九條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全保障金融消費(fèi)者信息安全制度，遵循合法、正當(dāng)、必要原則，按照法律法規(guī)和國(guó)家規(guī)定以及合同約定收集、使用信息，妥善保存經(jīng)營(yíng)過(guò)程中獲取的信息，不得泄露、出售或者非法向他人提供信息。

第二十條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家和省有關(guān)規(guī)定，向地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)送下列材料，報(bào)送材料的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整：

(一)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告以及統(tǒng)計(jì)報(bào)表;

(二)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;

(三)國(guó)家和省規(guī)定應(yīng)當(dāng)報(bào)送的其他材料。

第二十一條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法規(guī)范經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，禁止從事下列活動(dòng)：

(一)吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款;

(二)超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍開(kāi)展金融業(yè)務(wù);

(三)采用虛假、欺詐、隱瞞、引人誤解等方式開(kāi)展?fàn)I銷宣傳;

(四)涂改、倒賣(mài)、出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證，或者以其他形式非法轉(zhuǎn)讓經(jīng)營(yíng)許可證;

(五)非法受托投資、自營(yíng)或者受托發(fā)放貸款;

(六)以暴力、威脅或者其他非法手段進(jìn)行債務(wù)催收;

(七)法律法規(guī)和國(guó)家規(guī)定禁止從事的其他活動(dòng)。

第二十二條 地方金融組織解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，并對(duì)未到期債務(wù)以及相關(guān)責(zé)任的承擔(dān)作出安排。地方金融監(jiān)督管理部門(mén)可以對(duì)清算過(guò)程進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。

地方金融組織不再經(jīng)營(yíng)相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提出書(shū)面申請(qǐng)或者報(bào)告，并提交資產(chǎn)狀況證明以及債權(quán)債務(wù)處置方案等材料。

地方金融組織解散或者不再經(jīng)營(yíng)相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)依法注銷其經(jīng)營(yíng)許可證，將相關(guān)信息通報(bào)市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)，并予以公告。

第二十三條 省外地方金融組織在本省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn)，并按照規(guī)定報(bào)告相關(guān)事項(xiàng)，接受監(jiān)督管理;本省地方金融組織在省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)自分支機(jī)構(gòu)設(shè)立之日起三十日內(nèi)，將有關(guān)情況報(bào)告省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門(mén)。

國(guó)家對(duì)地方金融組織開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)有區(qū)域限制和規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三章 監(jiān)督管理

第二十四條 省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)在風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上，采取與地方金融組織創(chuàng)新發(fā)展相適應(yīng)的監(jiān)督管理措施，針對(duì)不同業(yè)態(tài)的性質(zhì)、特點(diǎn)制定和實(shí)施相應(yīng)的監(jiān)管細(xì)則和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，并與地方政府及有關(guān)部門(mén)建立分級(jí)分類監(jiān)管、監(jiān)督管理協(xié)調(diào)和信息共享機(jī)制。

第二十五條 省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織信息公示制度，定期向社會(huì)公示地方金融組織名單和業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)區(qū)域、行業(yè)運(yùn)行監(jiān)測(cè)等信息。

第二十六條 地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督管理，按照全省數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌規(guī)劃的要求，建設(shè)和完善地方金融監(jiān)督管理信息平臺(tái)，做好統(tǒng)計(jì)分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警和評(píng)估處置等工作。

第二十七條 地方金融監(jiān)督管理部門(mén)依法對(duì)地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以采取下列措施：

(一)進(jìn)入地方金融組織經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所進(jìn)行檢查;

(二)詢問(wèn)地方金融組織及有關(guān)單位工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明;

(三)檢查相關(guān)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理系統(tǒng);

(四)調(diào)取、查閱、復(fù)制地方金融組織與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者損毀的文件、資料、電子設(shè)備予以封存;

(五)法律法規(guī)規(guī)定可以采取的其他措施。

地方金融監(jiān)督管理部門(mén)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，檢查人員不得少于兩人，并出示執(zhí)法證件和檢查通知書(shū)。地方金融監(jiān)督管理部門(mén)可以根據(jù)監(jiān)管需要聘請(qǐng)律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等第三方機(jī)構(gòu)參與監(jiān)督檢查。

地方金融監(jiān)督管理部門(mén)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，有關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)說(shuō)明有關(guān)情況并提供文件資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。

第二十八條 地方金融監(jiān)督管理部門(mén)在依法履行職責(zé)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)地方金融組織涉嫌違反相關(guān)監(jiān)管要求的行為或者存在其他風(fēng)險(xiǎn)隱患的，可以采取下列措施：

(一)約談法定代表人、實(shí)際控制人、主要股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者有關(guān)工作人員，要求對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)以及風(fēng)險(xiǎn)狀況等事項(xiàng)作出說(shuō)明;

(二)進(jìn)行窗口指導(dǎo);

(三)責(zé)令公開(kāi)說(shuō)明或者定期報(bào)告;

(四)提示經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者相關(guān)人員任職風(fēng)險(xiǎn);

(五)通報(bào)有關(guān)部門(mén)或者單位對(duì)該地方金融組織予以重點(diǎn)關(guān)注，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示;

(六)依法依規(guī)可以采取的其他措施。

第二十九條 任何組織和個(gè)人不得發(fā)布包含非法金融活動(dòng)內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會(huì)公眾進(jìn)行非法金融活動(dòng)宣傳。

廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者設(shè)計(jì)、制作、代理、發(fā)布涉及金融業(yè)務(wù)的廣告，應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、行政法規(guī)查驗(yàn)相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證件或者經(jīng)營(yíng)資格批準(zhǔn)文件，核對(duì)廣告內(nèi)容。

對(duì)相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證件或者經(jīng)營(yíng)資格批準(zhǔn)文件不全或者內(nèi)容不符的廣告，廣告經(jīng)營(yíng)者不得提供設(shè)計(jì)、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)發(fā)布金融類廣告行為的監(jiān)督管理。

第三十條 省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立健全地方金融組織信用檔案，按照規(guī)定將地方金融組織相關(guān)信用信息納入國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)和信用信息共享平臺(tái)，并聯(lián)合有關(guān)部門(mén)依法對(duì)失信的地方金融組織以及相關(guān)人員實(shí)施聯(lián)合懲戒。

第三十一條 地方金融監(jiān)督管理部門(mén)、參與監(jiān)督檢查活動(dòng)的第三方機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)于在監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)處置工作中知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人信息和個(gè)人隱私，應(yīng)當(dāng)予以保密。

第四章 金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置

第三十二條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置工作機(jī)制，制定金融風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，依法打擊非法集資等非法金融活動(dòng)，明確金融監(jiān)督管理部門(mén)、公安機(jī)關(guān)、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)等處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)，加強(qiáng)與中央金融管理部門(mén)派出機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合，及時(shí)穩(wěn)妥處置金融風(fēng)險(xiǎn)。

第三十三條 任何組織和個(gè)人不得從事非法金融活動(dòng)。

地方金融監(jiān)督管理部門(mén)、有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)本行業(yè)、本領(lǐng)域非法金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)排查和監(jiān)測(cè)預(yù)警。

第三十四條 地方金融組織對(duì)其業(yè)務(wù)活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)事件承擔(dān)主體責(zé)任。發(fā)生下列風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家和省有關(guān)規(guī)定，立即采取相應(yīng)措施，及時(shí)向所在地和注冊(cè)地地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告：

(一)發(fā)生流動(dòng)性困難;

(二)重大待決訴訟或者仲裁;

(三)重大行政調(diào)查或者刑事調(diào)查事項(xiàng);

(四)重大負(fù)面輿情或者群體性事件;

(五)法定代表人、實(shí)際控制人、控股股東、主要股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員發(fā)生嚴(yán)重影響本組織經(jīng)營(yíng)的事件;

(六)國(guó)家和省規(guī)定應(yīng)當(dāng)報(bào)告的其他重大事件。

地方金融監(jiān)督管理部門(mén)收到地方金融組織的報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)研判、評(píng)估并及時(shí)向本級(jí)人民政府和上一級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告。

第三十五條 地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)可能引發(fā)重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門(mén)可以區(qū)分情形采取下列措施：

(一)責(zé)令暫停增設(shè)分支機(jī)構(gòu);

(二)責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù);

(三)限制資金運(yùn)用的規(guī)模和方式;

(四)法律法規(guī)規(guī)定可以采取的其他措施。

地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門(mén)還可以采取下列措施：

(一)依法扣押財(cái)物，查封場(chǎng)所、設(shè)施或者財(cái)物;

(二)指導(dǎo)開(kāi)展市場(chǎng)化重組;

(三)法律法規(guī)規(guī)定可以采取的其他措施。

采取前款規(guī)定的措施仍不能控制風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大、可能?chē)?yán)重影響區(qū)域金融穩(wěn)定的，經(jīng)同級(jí)人民政府批準(zhǔn)，地方金融監(jiān)督管理部門(mén)可以采取協(xié)調(diào)由其他同類地方金融組織依法實(shí)施業(yè)務(wù)托管等措施，并聯(lián)合有關(guān)部門(mén)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置。

第三十六條 經(jīng)省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門(mén)確認(rèn)，地方金融組織的重大金融風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)消除且恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)能力的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)解除相關(guān)處置措施。

地方金融組織的重大風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法消除或者不具備繼續(xù)經(jīng)營(yíng)能力的，由省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門(mén)依法注銷其經(jīng)營(yíng)許可證。

第三十七條 中央金融管理部門(mén)監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)引發(fā)或者可能引發(fā)重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)組織協(xié)調(diào)有關(guān)部門(mén)協(xié)助中央金融管理部門(mén)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置，或者根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處置。

省人民政府按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定承擔(dān)農(nóng)村信用社、農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任，建立健全相應(yīng)工作機(jī)制，組織市、州和縣(市、區(qū))人民政府做好本行政區(qū)域內(nèi)農(nóng)村信用社、農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)處置工作。

國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范與處置職責(zé)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三十八條 非金融組織引發(fā)或者可能引發(fā)重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家和省有關(guān)規(guī)定履行屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任，組織協(xié)調(diào)有關(guān)部門(mén)依法開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)處置相關(guān)工作。

第三十九條 本省行政區(qū)域內(nèi)發(fā)生重大金融風(fēng)險(xiǎn)事件，影響區(qū)域金融穩(wěn)定或者社會(huì)秩序的，應(yīng)當(dāng)發(fā)揮國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制和省政府金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制的協(xié)同作用，組織相關(guān)部門(mén)依法實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)防范與處置措施：

(一)中央金融管理部門(mén)派出機(jī)構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理部門(mén)按照各自職責(zé)開(kāi)展非法金融機(jī)構(gòu)、非法地方金融組織、非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和預(yù)警，做好案件性質(zhì)認(rèn)定、移送等工作;

(二)公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)查處涉嫌金融犯罪活動(dòng)，依法采取凍結(jié)涉案資金、限制相關(guān)涉案人員出境等措施;

(三)市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)對(duì)涉嫌違法違規(guī)開(kāi)展金融活動(dòng)的，依法暫停辦理登記和備案相關(guān)事項(xiàng);對(duì)違法違規(guī)金融類廣告，依法責(zé)令停止發(fā)布并予以查處;

(四)網(wǎng)信、通信管理等部門(mén)對(duì)涉嫌違法違規(guī)開(kāi)展金融活動(dòng)的，依法采取暫停相關(guān)業(yè)務(wù)，關(guān)閉網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序等措施;

(五)人民法院、人民檢察院、其他相關(guān)行業(yè)主管部門(mén)按照各自職責(zé)做好金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置工作。

第五章 法律責(zé)任

第四十條 違反本條例規(guī)定的行為，法律、行政法規(guī)已有規(guī)定的，從其規(guī)定;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十一條 違反本條例第十三條規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)、授權(quán)或者備案擅自設(shè)立地方金融組織或者非法從事地方金融組織業(yè)務(wù)活動(dòng)的，責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)，沒(méi)收違法所得，處違法所得三倍以上五倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款。

違反本條例第十三條規(guī)定，地方金融組織變更相關(guān)事項(xiàng)，未按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理批準(zhǔn)、授權(quán)或者備案等手續(xù)的，責(zé)令限期改正;逾期不改正的，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓。

第四十二條 違反本條例第十五條、第十七條、第十八條規(guī)定，地方金融組織有下列情形之一的，責(zé)令限期改正;逾期不改正的，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓：

(一)未按照規(guī)定執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度的;

(二)未按照規(guī)定披露信息的;

(三)披露的信息不符合要求的;

(四)未按照規(guī)定提示風(fēng)險(xiǎn)的;

(五)設(shè)置違反公平原則交易條件的;

(六)違背金融消費(fèi)者意愿捆綁搭售產(chǎn)品或者服務(wù)的。

第四十三條 違反本條例第二十條規(guī)定，地方金融組織未按照規(guī)定報(bào)送相關(guān)材料的，責(zé)令限期改正，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款;逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓。

第四十四條 違反本條例第二十一條規(guī)定，地方金融組織從事下列活動(dòng)之一的，責(zé)令限期改正，處五十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款，沒(méi)收違法所得;逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓;情節(jié)嚴(yán)重的，依法吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證：

(一)超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的;

(二)采用虛假、欺詐、隱瞞、引人誤解等方式開(kāi)展?fàn)I銷宣傳的;

(三)涂改、倒賣(mài)、出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證，或者以其他形式非法轉(zhuǎn)讓經(jīng)營(yíng)許可證的;

(四)非法受托投資、自營(yíng)或者受托發(fā)放貸款的;

(五)以暴力、威脅或者其他非法手段進(jìn)行債務(wù)催收的;

(六)法律法規(guī)和國(guó)家規(guī)定禁止從事的其他活動(dòng)。

第四十五條 違反本條例第二十七條規(guī)定，地方金融組織拒絕、阻礙監(jiān)督檢查或者轉(zhuǎn)移、隱匿、損毀相關(guān)材料的，責(zé)令限期改正，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款;逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓;情節(jié)嚴(yán)重的，依法吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。

第四十六條 違反本條例第三十四條第一款規(guī)定，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，地方金融組織未按照規(guī)定報(bào)告或者采取相應(yīng)措施的，責(zé)令限期改正，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款;逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓;情節(jié)嚴(yán)重的，依法吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。

第四十七條 地方金融監(jiān)督管理部門(mén)根據(jù)本條例規(guī)定對(duì)地方金融組織作出行政處罰的，根據(jù)具體情形，可以同時(shí)對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等處五萬(wàn)元以下罰款。

第四十八條 除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，本章規(guī)定的行政處罰，由省和市、州人民政府地方金融監(jiān)督管理部門(mén)根據(jù)職責(zé)劃分具體實(shí)施。

第四十九條 縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門(mén)和工作人員違反本條例規(guī)定，有下列行為之一的，由有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分;涉嫌犯罪的，依法移送有關(guān)機(jī)關(guān)處理：

(一)未依法履行地方金融監(jiān)督管理職責(zé)的;

(二)未依法履行金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置職責(zé)的;

(三)發(fā)現(xiàn)違法行為或者接到對(duì)違法行為的投訴舉報(bào)，不予處理的的;

(四)其他濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的行為。

第六章 附則

第五十條 省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門(mén)可以依據(jù)法律、行政法規(guī)、中央金融管理部門(mén)監(jiān)督管理規(guī)則以及本條例規(guī)定，就各類地方金融組織的監(jiān)督管理、重大金融風(fēng)險(xiǎn)判定標(biāo)準(zhǔn)等制定實(shí)施細(xì)則。

第五十一條 本條例自2022年1月1日起施行。